知識ゼロからの投資信託

投資といえば株、債権などが思い浮かびます。投資信託とはどんな仕組みなのでしょうか。

投資信託を行うメリットの一つに、小額から始められるというのがあります。金融機関にもよりますが、１万円から始められる場合が多いです。そしてその一万円を株、国債、不動産等様々な資産に変えることが出来るのが、大きなメリットです。どれか一つの値段が急落しても、ほかの二つにさほど動きが無ければ資産を失うリスクを最小限に抑える事が出来ます。

さまざまな銘柄、あるいはさまざまな金融商品に資産を分散して投資することを分散投資、「ポートフォリオ」と呼びます。これは投資の世界では大原則とされ、非常に重要な意味を持ちます。例えば一銘柄の株だけに資産を全て投資してしまった場合、株価の下落が発生すれば巨大な損失となります。また、全ての資産を一種類の外貨のみで持っていると、その外貨の貨幣価値が下がった場合に資産が大きく減少する事になります。

初心者が投資で失敗を招く最大の原因が、適切なポートフォリオを行わずに一点集中で投資を行い、その金融商品の急激な価値の下落に巻き込まれてしまうことです。しかし、ひとつの金融商品を運用するための知識を得るだけでも大変なのに数種類の投資方法を研究するのは初心者にとっては非常に難易度が高いものです。そこで投資信託のプロに資産を任せることで、安心して分散投資が行えるのです。