知識ゼロからの投資信託

初心者はリスクを抑えた運用を心がけましょう。

投資信託の種類は４０００以上にのぼり、初心者でなくても何を選べばよいのか迷ってしまうような状況です。そんな中、最も多くの投資家に選ばれて、最も多くの投資資産を投入されているのが「グローバル・ソブリン・オープン」と呼ばれている定期分配型の投資信託です。先進国の公的機関が発行する債券で、毎月決算型、三ヶ月決算型、一年決算型があり、最も人気が高いのは毎月決算型です。

グロソブが登場したのは１９９７年のことですが、それから１０年で５兆円を超える国内最大のファンドに成長しました。その要因は、低金利や将来の年金問題に関する不安を抱えた中高年層に爆発的に売れたことです。国や政府機関の信用を元に発行された債券を運用するため利回りは低いものの安定したリターンが期待でき、なおかつ毎月分配金を受け取る事が出来るのも魅力とされています。

グロゾブは外貨運用になるため、日本円に戻そうとした時に円高傾向が強いと損をする可能性が出てきます。日本経済が好調になると円高が進むので、国内株式や債券を組み合わせてリスクの分散をしましょう。また、毎月分配型を選ぶと複利で利用する事が難しくなり、また分配されるたびに税金を支払わなくてはいけなくなります。資産を増やすよりは、減らさずに安定した収入を毎月得たいという方にお勧めです。